Парламентская газета» пишет о законопроекте Росфинмониторинга, предлагающего сократить срок заморозки счетов клиента, подозреваемого в отмывании средств. Речь идет о счетах как физических, так и юридических лиц. Заморозку средств предлагают сократить с 2—3 дней до 20 часов. Таким образом, борьба с незаконным отмыванием ужесточится.
Цель проекта — привести российское законодательство в соответствие с международным. Если закон примут, он вступит в силу с 01.12.2022.
Сейчас меры по блокировке счетов должны применяться в течение 24 часов. Но на практике этого не происходит.
Подозрения, согласно методическим рекомендациям ЦБ, вызовут следующие операции физлиц:
- чрезмерное число переводов с одних и тех же счетов от разных лиц (более 10 в день или более 50 операций за месяц);
- более 30 транзакций в день по одному счету;
- переводы более чем на 100 тыс. рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
- снятие средств сразу после зачисления (в течение одной минуты и менее);
- ежедневный остаток на счете не более 10 процентов от среднего объема операций в день;
- отсутствие операций по оплате услуг ЖКХ, услуг связи, бытовых потребностей.
Консультант Плюс 18 февраля 2022г